Cotización de seguro automotriz en línea en Estados Unidos

Te compartimos algunas plataformas gratuitas para hacer la cotización de seguro automotriz en línea en los Estados Unidos, un método muy usado para comparar precios y coberturas de seguros antes de tomar una decisión…

cotización de seguro automotriz

¿Cómo hacer la cotización de seguro automotriz en línea?

Para cotizar el seguro de un vehículo en línea, se sugiere acceder a plataformas especialmente diseñadas para hacer la cotización de seguros, las cuales permiten hacer evaluaciones y comparaciones en modo gratuito.

A menudo, esta clase de cotizadores funcionan como comparadores en línea para que puedas decidir por la mejor alternativa, en función del costo y cobertura provista por cada aseguradora.

La cotización de seguro automotriz, conocida en inglés como auto insurance quote, ofrece una estimación del precio de una póliza de seguro, basada en los datos que hayas ingresado asociados a tu auto, ubicación, edad, entre otros factores.

¿Qué datos deben proporcionarse?

Entre otros datos, generalmente se solicita ingresar:

  • Información personal – Nombre, dirección, fecha de nacimiento, ocupación, etc.
  • Seguro de auto actual – Qué compañía aseguradora y póliza tienes ahora.
  • Información del auto – Marca y modelo, número de identificación del vehículo, si eres propietario del vehículo o lo alquilas, características de seguridad del carro (frenos ABS, Airbag), etc.
  • Historial crediticio – Datos sobre préstamos o créditos asociados al auto.
  • Kilometraje anual y uso del auto – Kilometraje actual en el odómetro, si eres conductor de Uber u otra app, etc.
  • Información del conductor – Datos de la licencia de conducir, etc.
  • Historial de conducción – Multas, accidentes u otras infracciones.
  • Tipo de cobertura deseada.

Ver: ¿Qué seguro necesito para Uber USA?

¿Qué factores influyen en la cotización de seguro automotriz?

Los precios estimados que proporcionan los servicios de cotización de seguro automotriz en línea dependen de una variedad de factores.

cotizador de seguro de auto

Además, ten en cuenta que las diferentes variables son valoradas de distinto modo por parte de las aseguradoras. Algunas de ellas son:

  • Tipo de Cobertura.
  • Historial de conducción.
  • Ubicación del conductor y tasa de accidentes / robos del lugar.
  • Tener o no una cobertura de seguros previa.

A modo de ejemplo, el hecho de no tener un historial de conducción podría significar precios de seguros más altos.

Del mismo modo, si recientemente provocaste un accidente grave, seguramente debas pagar pólizas más caras.

Por el contrario, con un historial de conducción limpio podrías obtener algunos descuentos.

Corredor de seguros VS Cotizador Online

Un corredor de seguros sería la mejor opción, ya que puede solicitar y obtener múltiples cotizaciones de seguros automotrices de varias aseguradoras, en nombre del cliente.

Además de su conocimiento en la materia y sus contactos con compañías del sector, un corredor puede ayudarte si más adelante debes presentar un reclamo.

Pero, evidentemente, por la prestación de sus servicios los corredores de seguros cobran una tarifa.

Si prefieres una opción gratuita y más rápida, lo mejor es acudir a una plataforma de cotización de seguro automotriz en línea.

Las tarifas que muestran estos cotizadores en línea no son 100 % precisas, sino que solo son estimados.

Sin embargo, si eres joven, soltero, propietario de pocos activos o una persona sin hipotecas, la utilización de un cotizador de seguro automotriz online puede resultar suficiente, ya que no tendrás tantas necesidades de seguro.

Al respecto, el experto Chris Michaut de Jeff Williamson Insurance señala:

«Si lo más caro que posee es su vehículo, obtener cotizaciones y comprar en línea le brindará una póliza razonable».

Pero en otros casos, por ejemplo si eres dueño de una casa y otros activos además del auto, resulta más oportuno contactar con un agente de seguro.

Por regla casi general, cuando mayor sea tu patrimonio menos te servirá cotizar seguros de vehículos en línea.

Además -y aún más importante-, tal como destaca Michaut, si bien es posible hacer una buena comparación y compra de seguro en línea, «la clave es saber cuánto necesita», para lo cual un agente o corredor serían mejores opciones.

Consejos al comparar precios de seguros

Facilita toda la información requerida, sin engaños ni trampas al solitario.

Además, compara bien, seleccionando en cada cotización que hagas el mismo tipo de coberturas y límites mínimos a contratar (los cuales varían según el estado), así como también los mismos deducibles.

cotización seguro auto eeuu

No te guíes solamente por los precios. Un seguro de autos barato puede convertirse en un alto costo a futuro.

Lo más recomendable es elegir, dentro de las posibilidades de cada bolsillo, el seguro que mejor se adapte a tus necesidades.

Y no solo tomar como referencia la comparativa de la plataforma. Es fundamental tener a mano tu cobertura de seguro existente para realizar la debida comparación.

9 Cotizadores de seguro automotriz online para conductores de Estados Unidos

Por lo general, más allá de la plataforma seleccionada, el procedimiento es más o enos el mismo. Un cotizador de seguro automotriz online consiste en un formulario en línea a completar.

Dependiendo de los datos ingresados, obtendrás las mejores opciones de seguros que se adaptan a tus necesidades.

Primero, debes ingresar tu código postal y luego completar todos los datos solicitados.

ValuePenguin

The Zebra

Nationwide

Insure.com

USAA

State Farm

Allstate

Compare.com

Geico

Ver: Seguros de coche baratos en España

¿Cuál es el seguro para autos más barato de Estados Unidos?

La cobertura mínima proporcionada por USAA, una de las 5 empresas de seguro más grandes de los Estados Unidos, es la más barata.

Sin embargo, cabe aclarar que únicamente militares activos, veteranos o sus familiares podrán tener acceso a una póliza de USAA.

Otras muy económicas son las pólizas provistas por Erie, State Farm y Farm Bureau Insurance.

Pero es muy difícil, por no decir casi imposible, dar un precio único que sea representativo para todos los conductores por igual.

El precio de un seguro de auto depende de una gran variedad de factores, como ser el tipo de conductor, su estado civil, edad y estado donde resida, la cobertura buscada y la clase de vehículo, entre otros tantos.

Conviene saber que no existe algo así como la aseguradora más barata para todos los conductores. Sin embargo, algunas son más económicas que otras.

De hecho, distintas aseguradoras pueden cobrar al mismo conductor muy dispares tarifas por la misma póliza (de 35 a más de 120 dólares).

Según un análisis comparativo de Value Penguin, plataforma independiente enfocada en informar y ayudar a compradores a tomar buenas decisiones, las compañías aseguradoras que ofrecen seguros más baratos en EE.UU. son:

  • USAA
  • Farm Bureau Insurance
  • Erie
  • State Farm
  • Geico

De acuerdo con la sección Car del medio U.S. News, los seguros más baratos de Estados Unidos son:

  • USAA
  • Geico
  • State Farm
  • Travelers
  • Progressive

Ver: ¿Cuál es el seguro para Uber más barato en México y USA?

Seguro para autos – Precios de los Seguros Más Baratos de USA

AseguradorasPrecios (póliza de 6 meses)
USAA$ 215
Farm Bureau Insurance$218
Erie$226
State Farm$ 356
Geico$ 409
AseguradoraPrecio (Tasas medias anuales)
USAA$885
Geico$1,168
State Farm$1,234
Travelers$1,267

Ver: ¿Un comparador de seguros de coche?

Fuente para ampliar:

NerdWallet


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